Fraude 419 (Lean es Importante)

Este post es informativo, es para que ustedes no caigan en las trampas que pueden hacer personas en la WEB obteniendo informacion sobre ustedes y finalmente hacerles algun tipo de daño financiero o directamente a sus vidas...

Tomen parte de su tiempo para leer esto, es muy importante que lo sepan y que esten informados acerca de este tema que muy comunmente esta acercandoce a todo el mundo por medio del correo electronico.

Si les da pereza leer todo esto aunke sea lean mi caso, son los tres mails que me llegaron, estan al final y no se les ocurra responder a estos mensajes que les lleguen; no solo les envian a los hombres, pues es mas comun porke somos mas debiles ante las mujeres, pero tambien hay hombre que les envian esto a las mujeres, tengan muchisimo cuidado.

Es en serio lean sin importar cuanto tiempo tomen, es sumamente importante.
Me paso a mi, me enviaron un correo con referencia de Taringa, de que habian visto mi perfil aqui y que teniamos cosas en comun... No sean victimas de esto informence bien y no reciban ni envien correos a personas desconocidas, ignoren y eliminen esos correos...

La estafa nigeriana, timo nigeriano o timo 419, es un fraude, un engaño. Se lleva a cabo principalmente por correo electrónico no solicitado. Adquiere su nombre del número de artículo del código penal de Nigeria que viola, ya que buena parte de estas estafas provienen de ese país.

Esta estafa consiste en ilusionar a la víctima con una gran fortuna que, en realidad es inexistente, con objeto de persuadirla luego para que pague una suma de dinero por adelantado como condición para acceder a la supuesta fortuna. Es decir, se le promete a la víctima el todo o parte de una inexistente cantidad millonaria de dinero, para luego convencerla - mediante excusas muy elementales inventadas - a adelantar cierta cantidad de dinero propio al estafador. La reacción inmediata más adecuada es borrar el mensaje nada más verlo y, por supuesto, sin contestarlo.

Existen numerosas variantes de la estafa. Las más comunes son una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública o simplemente una gran fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más común de todas.

Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "Soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción. ¿Sería posible utilizar su cuenta bancaria?" Las sumas normalmente suelen estar cerca de decenas de millones de dólares. A la víctima se le promete un determinado porcentaje, como el 10 o el 20 por ciento.

El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a las víctimas - los supuestos inversionistas- de llamar a las autoridades. Los timadores le enviarán algunos documentos con sellos y firmas con aspecto oficial a quien acepte la oferta. Estos documentos normalmente son archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico.

A medida que prosiga el intercambio, se le pide a la víctima que envíe dinero o viaje al exterior para entregarlo personalmente, para hacer frente a supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se va creando una sucesión de excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene viva la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana, para poder pagar algunos gastos y sobornos, tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo.

A veces, se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Suráfrica. Esto es especialmente peligroso, porque en ocasiones el supuesto inversor puede acabar secuestrado o incluso asesinado por el timador.
En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues las millonarias sumas de dinero jamás han existido.

Últimamente, gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas, especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid, entre otras, como también en Dubai. A menudo se les persuade a las víctimas a viajar allí para cobrar sus millones, para lo cual deben primero pagar una elevada suma, que parece sin embargo insignificante si se la compara con la fortuna que los incautos esperan recibir.

Las operaciones están organizadas con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica. Cuentan con oficinas, números de fax, teléfonos celulares y a veces con sitios fraudulentos en internet.

TIPOS COMUNES DE TIMO NIGERIANO

De entre las infinitas variantes de los argumentos de este tipo de fraudes cabe por su difusión destacar siete:

1. La clásica estafa nigeriana o africana; en la que una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, por supuesto a cambio de una sustanciosa comisión. Caso de aceptar y tras una serie de contactos por correo electrónico e incluso por fax o teléfono, en un momento dado se solicita al incauto algún desembolso con el que poder hacer frente a gastos inesperados e incluso sobornos. Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los beneficios prometidos.

2. En el timo de la lotería, el mensaje indica que el destinatario ha obtenido un premio de la lotería, aun cuando no haya participado en sorteo alguno. A partir de aquí la mecánica es similar al caso anterior, tras sucesivos contactos se acaba solicitando algún tipo de desembolso al efecto de sufragar los gastos ocasionados por algún ineludible trámite. Es de señalar que la gran difusión de este fenómeno en España ha producido que el Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web http://www.onlae.com/.

3. El Tío de América consiste en un mensaje de correo electrónico en el que los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. Como en los otros casos, en algún momento del proceso los timadores acabarán solicitando que el incauto afronte algún tipo de gasto. Es de reseñar que en este caso se utilizan técnicas de ingeniería social, ya que el apellido del difunto se hace coincidir con el del destinatario.

4. El prisionero español o peruano. Este timo tiene un origen muy anterior a los previos, a comienzos del siglo XX.3 En esta versión, uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad falsa. No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza. El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa cuando el prisionero salga libre. Sin embargo, una vez entregado el dinero, surgen más complicaciones que requieren más dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere aportar más. En ese momento se acaba el timo y el confidente desaparece.

5. La venta del teléfono móvil (celular) en eBay. En este fraude, los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que tengan a la venta teléfonos móviles. Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta. A continuación se ponen en contacto con el vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que está trabajando como misionero en Nigeria pero que el pago se efectúe mediante Paypal, por lo que necesitan conocer la cuenta del vendedor para depositar el dinero. A continuación envían un falso mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca que proviene de Paypal, confirmando que el pago se ha realizado. Si el vendedor intenta comprobarlo desde el enlace que se da en el mensaje será reenviado a una web falsa con la apariencia de ser de Paypal, donde se les explica que, por motivos de seguridad, el pago, aunque ha sido realizado, no será transferido a su cuenta hasta que no se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al comprador, nunca recibirá el dinero.

6. La compensación. El tipo más reciente. Se hace llegar a la potencial víctima un mensaje en el cual se le informa que el estado nigeriano la compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana" (aunque la potencial víctima no lo haya sido), con sumas del orden de U$850.000 a U$1.000.000 . En este tipo de estafa se le señala al destinatario del mensaje que contacte al funcionario encargado quien, para asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación, pedirá el depósito de una suma cercana a los U$1.000.

7. Compraventa de un vehículo por internet. A los 2 días de poner un vehículo en venta (valorado en 30.000€, por ejemplo) recibes un e-mail de un comprador de costa de marfil que está interesado en el coche. Suelen hacerte una sola pregunta sobre el coche; está todavía en venta el coche?, son recientes las fotos?... En el segundo e-mail aceptan directamente quedarse con el coche, sin negociar el precio normalmente, sin que nadie pruebe o vea tu coche. Simplemente dicen que te realizan el pago total de la cantidad en 2 días y que posteriormente un transitario (empresa que se encarga de transportar mercancias en nombre de una tercera persona)se pondrá en contacto contigo para embarcar el coche y hacer el cambio de nombre.

Al final después de varios e-mails el sujeto procede al pago, realiza la supesta transferencia, pero tienes que pagar una cantidad (830€, por ejemplo para una tranferencia de 30.000€) de comisiones que él te ha sumado ya en la cantidad total del ingreso (30.830€). Es decir, te cuentan que en África las comisiones no las puede pagar el que envía el dinero, sino que las tiene que pagar el que recibe el dinero (según el banco BCEAO-Banque Centrale des États de l'Afrique de l'ouest), así se desbloquea la transferencia y recibes tu cantidad total los 24.500 más la comisión de 830€. Para darle veracidad te llamán en nombre del BCEAO desde un +22.............. para confirmarte la operación.

La estafa está muy elaborada, te envían "su" DNI, son muy educados…y muy persuasivos incluso te envian a veces un contrato de compraventa. Cuidado! Los e-mails que recibes son personalizados con preguntas y respuestas muy concretas, recibes un DNI del supuesto comprador, un contrato de venta...

LA JERGA DE LOS ESTAFADORES NIGERIANOS

Los timadores han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English (variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes:

• Akwukwo: cheque falsificado.
• Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe el dinero por transferencia bancaria o medio similar.
• Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.
• Mugu, maga, mahi o mayi: literalmente tonto,4 víctima de la estafa.
• Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él, generalmente dedicados a las tareas pesadas y repetitivas, como enviar continuamente el spam, recoger las respuestas de víctimas potenciales separándolas de las respuestas automáticas, etc. El oga se encarga de tomar contacto con víctimas que ya han pasado los primeros filtros.
• Wash wash: ardid consistente en exhibir al incauto una gran cantidad de papeles negros pretendiendo que son billetes protegidos por una película, lo que permitiría su paso a través de las aduanas sin despertar sospechas. El timador toma uno de los papeles y tras aplicarle unas gotas de cierto líquido, el papel parece recuperar el aspecto de un billete de cien dólares (en realidad es reemplazado por un billete verdadero sin que la víctima lo advierta, mediante una maniobra de ilusionista). Luego se exigirá a la víctima que pague una cantidad para comprar costosos productos químicos y poder restaurar todos los billetes.

Stephen Frey, Ade Taiwo, Kukomo Ben Biodun: La modalidad de estas personas se basa en la venta fraudulenta de tecnología (celulares, notebooks, etc), los mismos se comunican via e-mail una vez que uno ingresa a su página web www.authenticstore.page.tl y desde allí buscan que uno realice un depósito a través de western union o money gram.

SCAM BAITING (anzuelos para timadores)

Algunos internautas practican el hobby de tender trampas para los timadores y hacer que "muerdan el anzuelo" invirtiendo los papeles de engañador y engañado, lo que en inglés se conoce como scam baiting. La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait (carnada, cebo). Este pasatiempo consiste en adoptar un nombre supuesto (a menudo con resonancias cómicas, para mayor burla del estafador) y una dirección de correo electrónico gratuita, y pretender que se tiene interés en el asunto para luego convencer al timador de que pierda tiempo y dinero cumpliendo condiciones ridículas, viajando de un lugar a otro (safari) con la esperanza de percibir el dinero, etc.

Esta práctica no solo es un hobby o una forma de burlarse de los supuestos timadores. Los practicantes del scam baiting afirman que el tiempo que les hacen perder con sus falsos mensajes es un tiempo que no pueden dedicar a estafar a víctimas auténticas.

Es importante recalcar que el scam baiting es una actividad potencialmente peligrosa. Ya se conoce de un asesinato de una víctima de estafa nigeriana [cita requerida] y se cree que los scam baiters no son estimados por los estafadores. De todos modos no se conocen casos de scam baiters cuya identidad haya sido descubierta, ya que toda la actividad se desarrolla utilizando direcciones de correo falsas sin revelar detalles personales.

ESTE ES MI CASO (mas adelante esta exactamente los mail que me enviaron)

El scam del refugee (o del refugiado) que yo conozco y me parece que es prácticamente exclusivo de Senegal consiste en que una chica, que es hija de cualquier persona importante tiene una gran cantidad de millones de dolares en un banco o en una empresa de seguros que depositó su ya fallecido padre.

Su padre fue brutalmente asesinado por cualquier conflicto en Africa y la chica (la pobrecita) acaba en un campo de refugiados en Dakar (Senegal), según nos cuenta ella en sus e-mails viviendo en pésimas condiciones.

Generalmente hay un reverendo en ese campo que es muy bueno y ayuda (suele dar el supuesto número de teléfono de este reverendo, nunca llames!!!)

La foto que manda muestra a una top-model y el mobiliario y ambiente que aparece no es precisamente el de un campo de refugiados.

Entonces la chica precisa de un colaborador extranjero (la víctima) para transferir toda esa cantidad de dinero a la cuenta de la víctima, y la chica dice encima que cuando todo el dinero sea transferido va a ir a vivir con la víctima y además se enamora rápidamente de ella por e-mails.

Ella le pide a la victima que envié e-mails para supuestos abogados que acaban pidiendo transferencia de dinero por Western Unión o Money Gram (este dinero suele andar por los 1500-2000 euros) por la expedición de diversos documentos necesarios para sacar el dinero de Senegal. Si la víctima hace el primer envió, el abogado no va a parar de pedir mas dinero por determinadas cosas (mas documentos, estancias en hoteles del abogado por tener que ir a otras ciudades o países a hacer papeleo..., etc).

La chica generalmente dice ser originaria de Liberia, Uganda, Costa de Marfil, Benin..., pero puede ser de cualquier país, sobre todo del Oeste de África.

Lógicamente el dinero de la chica no existe y el único dinero que existe aquí es el de la víctima.

Es una mezcla del 419 scam y del love scam, yo lo llamo mixed scam (estafa mixta).

Parece una tontería, verdad?... Pues se han detectado bandas de estafadores operando en Senegal con muchos elementos y centenas de direcciones de correo electrónico, enviando e-mails en lenguas de todos los países del mundo..., y puedo asegurar que actualmente hay muchas bandas en África, sobre todo en Senegal, usando esta fraudulenta estrategia.

Se mezcla aquí la ambición de la víctima por tener el dinero y también el hecho de que la chica de la foto (que nada tiene que ver con la historia) tiene apariencia de top-model que en realidad no esta nada mal.

CASO SRTA CYNTHIA

¿Mi nombre es Srta. Cynthia Z, yo es sola, no todavía casado favorablemente en la tez, los 5.8ft altos, cómo usted está haciendo hoy? esperanza usted está muy bien y en buenas condiciones de health.l muy lejos de usted, y sé que la distancia puede nunca estar de cualquier hinderance a un amor del geniue a no crecer PERO pienso que es muy necesario que le dejo saber más sobre mí porque es muy importante, que l le dejó saber sobre mí bien, l un orign de Rwanda l que reside actualmente aquí en Dakar Senegal que sea en las Áfricas occidentales debido a la guerra que que sucedió en mi país de origine.i no tiene un número de teléfono conmigo aquí pero le intentaré a get&give el número de teléfono del Revrend aquí en el campo que es el incharge de nuestro parador de modo que usted pueda llamarme a través allí si usted whish, solamente ése estará en su correo siguiente a mí. Creo que no puede esto supprrise usted pero qué l que le dice es mi feelings.as que tengo plomo su correo, que sé que dios nos ayudará, y no hace por favor materia de su autorización de la edad.

Por favor podría usted concederme un favor, hice no sabido bien decirle éstos, yo es falta Ruth. Z.Morgan, la única hija a último Sr. Morgan. W.Bizimungu una vez que el ex-ministro en Rwanda que ahora fue matado más adelante durante el problema en Rwanda con mi madre y mi solamente brother yo está en Dakar Senegal debajo de refugiado porque después de la muerte de mi padre mi tío comenzó a perseguirme sobre mis características de los padres 'que él arrebató más adelante de mí bajo treathning.
¡Ahora no hay nada que puedo hacer que funcionar para mi life'which es muy importante para mí ahora estoy en el estado crítico, alguien a estar debajo de refugiado! para comparar con Senegal donde están mismo hard las cosas cada cosa es alta. ninguÌn desided para conseguir casado por este mi age'while yo supongo para estar en by now de la escuela pero nada puedo do'because que no puedo decidir para ir para la prostitución.

Y único cosa que me hace para sentir que feliz es ocasionalmente que mi padre dejó la suma de ($4.2 millones nosotros dallar) en la casa de finanzas que soy la única persona que es consciente de ella como el siguiente del kin que se llama treadure de la familia, como qué l tendrá gusto de saber si usted puede poder colocarlo y hacer despejar en nombre nuestro, l sabe que usted puede preguntarme, cómo haga l sepa si usted puede poder hacer este pero, l que le dice esto en confidente porque usted ha hablado con su corazón con su perfil pues l tiene plomo él y hay un confidente en mí que l debe decirle esto sin weasting mucho como l que espera que las cosas trabajarán entre mí y usted EN la realización de esto tendré gusto de usted de ser consciente que cada los documentos a attestify para esto están con me.please que quisiera que usted leyera este correo con el corazón libre e intentar poner la consideración en ella para que usted entienda mi situación para mí necesite su ayuda en esta edición.

Ahora las únicas cosas que quiero de usted son sus informaciones de contactos en cuanto a me permiten utilizarlas para escribir a la casa del thefinance y allí confarming que usted es mi socio abroad.thanks y será el esperar su responden hacia mi mail.have a
semana agradable.
Tome los cuidados,
Sinceramente suyo,
CYNTHIA.

CASO MISS VICTORIA

Hola mi nuevo amigo
Me llamo Señorita. Victoria, obtuve tus detalles de contacto en (www.needish.com) y estoy interesada en conocerte y volverme tu amiga. Agradecería si pudiéramos conocernos tan pronto como sea posible, puedes alcanzar mi email más abajo para que cada uno pueda conocer mejor al otro.
Creo que podemos empezar desde aquí para conocernos mejor. Quiero que entiendas que la raza o las distancias no importan, pero el amor y el cuidado importan mucho en la vida. Espero escuchar más de tí muy pronto.
Miss Victoria.

Esto es una estafa!
Me llamó la atención el simpático intento de estafa por dos motivos: no fue filtrado como Spam por Google, y encontraron mis datos en un sitio donde tengo una cuenta, a diferencia de muchos correos phishing donde te hablan de un sitio que no has visto nunca en tu vida o un banco donde no eres cliente. Y respondí el correo (una semana después) para ver qué pasaba.

Querido,
Estoy más que contenta de la respuesta urgente a mi mail ¿Cómo estuvo tu día? El mío estuvo cool acá en Dakar Senegal. Lamento la tardía respuesta.
Mi nombre es fabb, tener 24 años de Liberia y África occidental, y actualmente estoy viviendo en un campo de refugiados en Dakar como resultado de la guerra civil que hay en mi país. Mi fallecido padre el doctor Daniel fabb, los rebeldes lo atacaron una mañana temprano en mi casa y asesinaron a mi padre y a mi madre. Fui la única que quebrevivió y me las he arreglado para llegar al país Senegal donde vivo ahora. Me gustaría saber más acerca de tí, lo que te gusta y lo que no, tus hobbies y qués es lo que estás haciendo actualmente. Te contaré más acerca de mí en mi próximo mail.
Te adjunto mi foto.
Gracias. Victoria.

Bien, que haya una guerra civil en África es perfectamente normal. Lo curioso es que haya un campo de refugiados con computadores con acceso a internet (poco probable y costoso), y que si es que los hay, se los presten a cualquier persona para que haga amigos por el mundo. Es evidente que no soy un genio sólo por darme cuenta de esto es una mentira, sino que la gente que envía correos masivos lo sigue haciendo porque alguien les cree, sin importar lo absurda que sea la historia.

ESTAFADORES O TIMADORES DE AFRICA

Estos son algunas de las personas que envian estos correos, haciendose pasar por mujeres que en realidad no lo son:

Victoria Fabb
Carol Acoli
Ignacia Okoh
Evean John
Rosline Useh
Patricia Tommi
Roselyn Larry
Silvia Koroma
Annithar Miliph
Sylvia Asiku